確認の手引き

日末の計算値と、入出金の見込みを分ける

基準日の終了時点で確認した残高から、資料で期日と金額を確認した予定だけを日付順に並べます。

公開日: 2026年9月14日

基準日は、一日の終了時点

開始残高には本人が確認した日末の残高を使います。その日以前の入出金や、入金済・支払済の記録を再び予定へ加えると重複するため、予定日は基準日の翌日以後に限ります。

期日・金額を資料で確認した予定は日末計算へ使います。契約書や請求書があっても、実際の支払い・入金を保証するものではありません。見込みの期日と金額が分かる場合は別表へ記録し、日末の計算値には加えません。

入金と支払が同日にある場合はそれぞれを合計します。日末の計算値がプラスでも、支払時点で入金が済んでいるとは限りません。振込時刻、未入力の予定、口座間移動、税・手数料、利用限度は計算しません。

日末の計算値は当日の支払可否、必要借入額、融資可否、返済可能性を示しません。

公式情報の確認日: 2026年9月14日